9 вещей, которые нужно знать перед открытием ИП

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «9 вещей, которые нужно знать перед открытием ИП». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Я открыла свой первый бизнес в 2008 году, и за это время я была учредителем или соучредителем пяти ООО (два из них я закрыла, из одного фактически вышла, осталось два). Также я оформлена как ИП, и еще часть бизнеса ведётся через ИП моего мужа.

Лицензия — это разрешение на право заниматься определённым видом деятельности. В IT-сфере закон от 04.05.2011 № 99-ФЗ относит к лицензионным следующие направления:

• Разработка, производство, распространение шифровальных средств, информационных систем и телекоммуникационных систем, выполнение работ, оказание услуг, техобслуживание в этой области, за исключением собственных нужд организации или ИП;
• Разработка, производство, реализация и приобретение в целях продажи специальных технических средств, предназначенных для негласного получения информации;
• Деятельность по выявлению электронных устройств, предназначенных для негласного получения информации, за исключением собственных нужд организации или ИП;
• Разработка и производство средств защиты, деятельность по технической защите конфиденциальной информации.

Какое ИП лучше открыть для начинающих: таблица с достоинствами и недостатками

Направления индивидуального предпринимательства различны по режимам налогообложения. Они представлены в таблице.

Название налогового режима	Налог, который уплачивается	Ограничения по направлениям деятельности	Объект налогообложения и ставка	Налоговый период
ОСНО (общая система)	НДФЛ	Нет	Доходы (13%)	Год
УСН (упрощенный)	Единый налог	Нет	Доходы (6%) и доходы за вычетом расходов (15%)	3, 6, 9 месяцев
ЕНВД (единый налог на вмененный доход)	Единый налог	Есть	Вмененный доход (15%)	Нет
Патент	Стоимость патента	Есть	Потенциально вероятный доход за год (6%)	Нет
ЕСХН (единый сельскохозяйственный налог)	Есть		Доходы минус расходы (15%)	Полугодие или по его окончанию

Как предотвратить потерю имени и имущества

1. 1. Нужно аккуратно платить налоги и вести бухгалтерию. Если нет времени разобраться во всем, лучше нанять профессионала. Так и сделал герой нашего сериала. Бухгалтер обходится его молодому бизнесу недешево, но зато это расходы, которые Евгений планирует. Это лучше, чем внезапно получить требование из налоговой.

2. 2. Соблюдать ТК, проводить аттестацию рабочих мест, понимать разницу между сотрудником и подрядчиком. Чтобы отделить серые схемы, надзорные органы используют принцип экономической обоснованности. Переквалифицировать контракт предпринимателя с ИП в трудовые отношения налоговым органам будет затруднительно, если при выборе контрагента придерживаться таких правил:

   • выбор контрагента обоснован оптимальным соотношением цена — качество;

   • исполнитель сам несет расходы, связанные с оказанием услуг;

   • контрагент достаточное время представлен на рынке, у него есть несколько заказчиков.

3. 3. Разумно выбирать подрядчиков и поставщиков. Благонадежность и статус контрагента важно периодически проверять все время, пока длятся отношения с ним. Если компания крупная и контрагентов много, для этого можно использовать бухгалтерские учетные сервисы, которые позволяют проверить контрагента на предмет регистрации в ФНС в момент формирования в системе платежного поручения либо акта выполненных работ. Также обезопасят бизнес расчеты через расчетный счет поставщика — предпринимателя или компании. Лучше избегать платежей наличными либо на счет физлица. Банки отслеживают статус пользователей, поэтому о ликвидации ООО или ИП узнают в числе первых.

4. 4. Заключать посильные сделки, внимательно составлять договор и понимать ответственность за его нарушение.

5. 5. Не брать неподъемных кредитов. Тогда не получится задолжать крупные суммы, кроме того, по небольшим кредитам и пени будут меньше.

Что нужно, чтобы открыть ИП

Открыть ИП сейчас проще некуда, если вы живёте не в какой-нибудь забытой всеми деревне. Я сделал всё по удалёнке и вообще без хождения куда-либо.

Для открытия вам понадобится паспорт, пара тысяч рублей и доступ в интернет. На практике перед открытием я бы порекомендовал решить для себя две вещи.

Первая — перечень услуг, которыми вы собираетесь заниматься. Чем больше этот перечень, тем лучше. За лишние не накажут, а если что-то забыть, то вы не сможете оказать услугу. Но добавить услугу можно всегда, сидя попой на диване.

Вторая — хорошенько подумать, точно ли вам нужно ИП при текущем уровне доходов. Из своего опыта скажу, что в ИП нет никакого смысла, если вы зарабатываете меньше 200 тысяч рублей в месяц. При суммах меньше вы либо будете работать в ноль, либо профит будет слишком низкий. Почему? Узнаете ниже (в разделе про налоги). У меня ИП на УСН 6% без сотрудников.

Hint. Я ни о чём этом не подумал, поэтому до сих пор наталкиваюсь на различные сюрпризы, о которых нигде не говорят.

Дорого ли обойдется уплата налогов

Какие-то люди не хотят открывать ИП по причине надобности уплаты налогов. Однако не многие задумываются, сколько же это будет выходить в сумме по деньгам. Какие налоги в итоге нужно будет оплачивать?

Как говорилось выше, для ИП обязательными являются страховые взносы, то есть налоги Пенсионного фонда и фонд обязательного медицинского страхования. Примерно это будет выходить 1 700 рублей в месяц, соответственно 20 400 рублей в год. Это не так уж и много.

Важно! Также необходимо сдавать отчеты в соответствии с выбранной системой налогообложения. Если это не будет сделано вовремя, то за это полагается штраф в размере 1 000 рублей.

Чаще всего нанимается бухгалтер для ведения бухгалтерских отчетов и дел, потому что не каждый сможет или захочет этим заниматься, а метод «проб и ошибок» не очень перспективный. Поэтому придется платить заработную плату еще и специалисту.

Таким образом, суммы не будут колоссальными, но за этим нужно следить, потому что в закон могут внести правки, которые будут корректировать работу и затраты предпринимателя.

Подводя итоги, можно сказать, что регистрация и создание индивидуального предпринимательства имеет и преимущества, и недостатки. Поэтому все зависит только от того, насколько серьезно относиться к продвижению и развитию своего молодого бизнеса.

В каких случаях ИП выгодно перейти с действующего спецрежима на самозанятость

ИП выгодно перейти на самозанятость, если он работает в одиночку, продает товары собственного производства, сдает в аренду жилую недвижимость и при этом:

1. Не хочет платить обязательные страховые взносы за себя. На режиме НПД такой обязанности нет, но можно добровольно платить взносы, чтобы получать пенсионный стаж. Можно вносить любые, даже минимальные суммы на свое усмотрение, а не в фиксированном размере.
2. Принимает деньги от физлиц, но не готов тратиться на покупку и обслуживание онлайн-кассы. Самозанятые могут принимать оплату от клиентов любым способом и без кассы. Вместо этого они выдают клиентам чеки из бесплатного приложения «Мой налог».
3. Имеет непостоянные заработки. У самозанятых нет обязательных платежей кроме налога: 4% с оплаты, поступившей от физлиц, и 6% — от юрлиц. Нет заработка — нет и налога. С первых после регистрации заработков платить придется еще меньше благодаря бонусу в 10 000 рублей, который дает скидку к налогу в 1% с оплаты от физлиц и в 2% — от юрлиц.
4. Не любит возиться с отчетами. Самозанятые не обязаны отчитываться в налоговую о доходах.

Комплект документов для открытия ИП

Полный список необходимых для регистрации ИП документов. Требования налоговой к оформлению документов. Заявление Р21001.

Читать статью Заявление на УСН при регистрации ИП

Когда следует подавать заявление на УСН: сразу с документами на регистрацию ИП, в течение месяца после нее.

В статье мы разобрали все правила открытия своего ИП, рассказали, как делается оформление документации и создается расчетный счет. Если у вас все получилось, вы выполнили свою цель, открыли свое предприятие и реализуете продукцию, тогда обращайтесь в компанию «Клеверенс». Она предлагает высококачественное оборудование для проведения инвентаризации, приемки товаров и так далее, а также программное обеспечение, без которого данная техника работать не будет. Покупка такого комплекта значительно облегчит ведение бизнеса и сделает его более усовершенствованным и автоматизированным.

Честная работа, уважение клиентов, государства и контрагентов — реалии успешной и прибыльной торговли.

Тинькофф бизнес для ИП: плюсы и минусы

Плюсы банка Тинькофф (бизнес) для предпринимателей:

• Тинькофф является онлайн-банком. Вам не нужно никуда ходить и уж тем более сидеть в очередях. Все вопросы решаются по телефону или в чате.
• Вы подписываете документы когда и где вам удобно — представитель компании сам приезжает к вам в указанное вами место и время.
• При открытии счета для вас выпускается электронная подпись, которой вы можете подписывать налоговую декларацию и направлять в налоговый орган, не выходя из дома.
• Открытие рублевого счет производится сразу
• Валютный счет открывается в течение одного рабочего дня
• Существует приложение для смартфона
• Расчетный день с 01:00 до 21:00 по МСК
• Достаточно быстрый перевод на личную карту одноименного банка (в течение одной минуты в будни и до 5 минут в выходные)
• Бесплатная онлайн-бухгалтерия (расчет налога, оплата и отправка налоговой декларации в налоговый орган)
• Напоминание на почту и смс о необходимости оплатить взносы и налог
• Процент на остаток по счету (обычно 2-6%)
• Вывод без комиссии на личную карту Тинькофф до 400 т. р. в месяц на самом дешевом тарифе.
• Лояльный валютный контроль
• Вывод валюты на свою карту физ. лица без комиссии и конвертации.
• Плата за обслуживание карты Тинькофф-бизнес не взимается + покупки совершаются без комиссии

Минусы банка Тинькофф (бизнес) для предпринимателей:

• Лимит бесплатного вывода на дебетовую карту (150 т. р. на тарифе «Простой», 300 т. р. на тарифе «Продвинутый»)
• Непостоянный личный менеджер
• Высокая стоимость смс оповещений (помимо платы за обслуживание списывается 99 руб. в месяц)
• Высокий процент снятия наличных с карты или за перевод на карту другого банка (от 1% до 15% в зависимости от суммы перевода и тарифа; на «Простом» — 1,5% + 99 рублей до 400 000 рублей)

Ликвидация индивидуального предпринимателя термин некорректный. Предпринимателя нельзя ликвидировать без нарушения УК.

Закрытие ИП происходит в следующих случаях:

• в связи с принятием индивидуального предпринимателя решения о прекращении деятельности;
• в связи со смертью лица, зарегистрированного в качестве ИП;
• по решению суда: в принудительном порядке
• в связи с вступлением в силу приговора суда лишения права заниматься предпринимательской деятельностью;
• в связи с аннулированием документа (просрочкой), подтверждающего право данного лица проживать на территории России;
• в связи с принятием судом решения о признании индивидуального предпринимателя несостоятельным (банкротом).

Подготовить документы для открытия ИП

Чтобы подать заявление о постановке на учёт, нужны такие документы:

• Оригинал паспорта или нотариально заверенные копии всех страниц, если документы подаёт доверенное лицо.
• Копии страниц паспорта.
• Заполненная форма Р21001.
• Нотариально заверенная доверенность, если документы подаёт доверенное лицо.
• Дополнительный набор документов предусмотрен при подаче несовершеннолетним лицом.
• Квитанция об оплате госпошлины.

Ответы на часто задаваемые вопросы

Разрешено ли ИП менять название?

ИП вправе придумать любое название, не ущемляющее прав другой, зарегистрированной компании, но в документах должно использоваться исключительно ИП Ф.И.О.

Можно ли регистрировать ИП не по прописке, а по адресу пребывания?

Такой вариант возможен, только если у вас нет постоянной прописки, а временная дана на срок более полугода. После регистрации заниматься предпринимательской деятельностью вы можете в любом месте на территории РФ.

Засчитывается ли индивидуальному предпринимателю пенсионный стаж?

Да. Он начинается со дня регистрации и не зависит от дохода предпринимателя.

Может ли ИП делать себе записи в трудовой?

Теоретически возможно, но бессмысленно. Индивидуальный предприниматель вправе принять сам себя на работу, заключить с собой договор, внести это в трудовую книжку, но и платить за себя пенсионные и страховые отчисления как за наемного работника, что на практике выходит слишком дорого.

Может ли ИП устроиться работником на другую компанию?

Да, может. Это не повлияет на ваши налоги, как предпринимателя, а работодатель вовсе не обязан знать, что у вас есть свое дело.

Разрешено ли ИП регистрироваться по временной прописке?

Может только когда в паспорте не указан адрес постоянной прописки. Даже если вы прописаны в другом городе, документы можно отправить письмом. В дальнейшем вести свою деятельность вы сможете уже в любом городе, вне зависимости от прописки и места регистрации ИП.

Нужен ли ИП особенный ИНН, отличный от ИНН наемного работника?

Нет, индивидуальный предприниматель действует по своему ИНН, вне зависимости от того, когда и где он был присвоен. ИНН у каждого гражданина один на всю жизнь.

Нужно ли арендовать помещение?

Только если оно нужно вам для работы. ИП может осуществлять свою деятельность и из дома.

Какие нужны документы, чтобы открыть ИП?

Итак, вы взвесили все за и против, и решили открыть ИП.

Что же делать дальше? Какие для этого нужно подготовить документы?

На самом деле, никаких, кроме паспорта.

Если говорить простым языком: паспорт в руки и вперед – а на месте вам уже объяснят, что заполнять, где платить, куда относить.

Общий список документов, которые нужны для открытия ИП, выглядит так:

• заявление от гражданина, которое пишется по определенной форме, подписывается им же и обязательно после заверяется у нотариуса;
• копия паспорта гражданина;
• квитанция, подтверждающая факт оплаты установленной государственной пошлины.

Предпринимательская деятельность

Предпринимательская деятельность (Предпринимательство, бизнес) — осуществляемая на свой страх и риск, самостоятельная деятельность, направленная на регулярное получение прибыли от пользования имуществом, продажи товаров, выполнения работ или оказания услуг.

С 2021 года появился новый статус Самозанятые граждане. Однако он пока выгоден репетиторам и домашним работникам.

Ключевое слово тут «регулярное». Однократная продажа/услуга может быть без регистрации ИП. Точных критериев о том, что считать регулярным в законодательстве нет.

Без регистрации граждане могут получать регулярно доход только от сдачи собственного имущества.

Положительные стороны ИП

При ведении предпринимательской деятельности у ИП есть свои преимущества. И первым из них является доход от деятельности.

Все деньги, которые поступают на счет предпринимателя, могут расходоваться по его усмотрению, то есть на личные расходы или приобретение товаров и расходников для ведения деятельности. В отличие от ООО, индивидуальные предприниматели не выплачивают себе заработную плату и не начисляют дивиденды. Все поступающие на расчетный счет деньги считаются собственностью предпринимателя.

Второе преимущество – отсутствие дополнительных трат

при ведении деятельности. ИП не надо открывать специальный расчетный счет в банке. Во всех счетах, которые выставляются покупателям, может быть указан личный банковский счет. Хотя здесь есть и отрицательная сторона. Но об этом чуть позднее.

Кроме этого, предпринимателю не нужно заказывать печать. Но, по личному опыту, это лучше сделать. Многих контрагентов может «смутить» выставленный счет или акт без печати.

Индивидуальные предприниматели не обязаны вести бухгалтерский учет. Главное – заполнять книгу доходов и расходов, а также сдавать отчетность по налогу (УСН, ЕНВД и другие). Если у ИП есть наемные работники, то по ним также сдается отчетность в фонды. Но таки отчеты могут сделать предприниматели самостоятельно. Или же заплатить консалтинговой фирме примерно 500 рублей за один отчет. Это будет стоить намного меньше, чем нанять штатного бухгалтера или заключать договор со сторонней фирмой на ведение бухгалтерского учета.

Предприниматели не обязаны строго соблюдать документооборот

фирмы. То есть человек может купить технику или товар без чека или накладной. ООО такое делать не может.

Обязанностей по уплате налогов для ИП намного меньше

, чем для ООО. То есть ИП не обязан платить налог на имущество или транспортный налог. Но эти налоги он платить все же должен – но только как физическое лицо.

Налоговые органы в очень редких случаях проверяют ИП

. Это связано с тем, что у предпринимателя может не быть отдельного офиса (выездные проверки), а отчетности очень мало (камеральные проверки). Чаще всего госорганы просто запрашивают разъяснения по тем или иным спорным ситуациям.

И, конечно же, минимальные размеры штрафов

. Об этом ранее мы говорили вскользь. КоАП РФ предусматривает штрафы для физических лиц, индивидуальных предпринимателей, должностных лиц и предприятий. Причем, штрафы для ИП в несколько раз меньше штрафов для юридических лиц.

И последнее преимущество – ИП легко закрыть.

Не надо составлять и издавать какие-либо приказы или распоряжения. Человеку просто надо подать в налоговый орган заявление по форме № Р26001 и заплатить государственную пошлину в размере 160 рублей. Главное, чтобы у предпринимателя не было задолженности по налогам.

Нужно ли открывать ИП?

Как видите, вы ещё даже не начали зарабатывать, а деньги уже придётся тратить. Поэтому возникает закономерный вопрос: нужно ли открыть ИП? И в каких случаях это желательно делать?

Если вы занимаетесь предпринимательской деятельностью на регулярной основе, часто оформляете договоры гражданско-правового характера, то регистрироваться необходимо. Иначе к вам могут появиться вопросы со стороны той же налоговой.

И ещё моё личное наблюдение: юридические лица охотнее ведут дела с индивидуальными предпринимателями. Так им легче поручить выполнение объёмного заказа, проще, когда можно без проблем заключить договор. Официальное оформление даёт гарантии не только вам, но и вашему клиенту. Поэтому после того, как вы откроете ИП, ваша конкурентоспособность повысится.

Плюс перечислять крупные суммы от юридического лица индивидуальному предпринимателю гораздо легче. Не нужно бояться, что Сбербанк (или любой другой банк) заблокирует платёж с просьбой обосновать его экономический смысл. Не придётся оправдываться перед проверяющими органами по поводу подозрения в отмывании денег.

Похожие записи:

• 2023. Изменения в сфере недвижимости, вступающие в силу в новом году
• Льготы ветеранам труда в Санкт-Петербурге и Ленинградской области в 2023 году
• Пенсия по потере кормильца: кому положена, как получить и сколько платят